Il Cash flow stima quanto avrai sul conto nei prossimi 30, 60 o 90 giorni, e il giorno in cui il saldo scende più in basso. È una stima, ricalcolata a ogni lettura del conto.
Leggere la previsione
- Scegli l'orizzonte: 30 giorni, 60 giorni o 90 giorni.
- In alto leggi Entrate attese, Uscite previste, Saldo minimo previsto e Saldo previsto a fine periodo, confrontato con il saldo di oggi.
- Il grafico Saldo previsto mostra gli ultimi 30 giorni e, tratteggiata, la previsione.
Da dove viene
La previsione parte dal saldo di oggi dei conti correnti e di risparmio, e aggiunge:
- Entrate attese: gli accrediti che aspetti dai gateway, netti, più gli incassi stimati sulla media delle ultime settimane. La tabella dice per ogni entrata da cosa viene.
- Uscite ricorrenti riconosciute: le uscite che nello storico si ripetono con la stessa controparte e una cadenza stabile, come l'affitto o gli stipendi, con la prossima data e l'importo.
Cosa non contiene
Un'uscita che non si ripete, come una spesa una tantum o un'imposta annuale, non c'è: la previsione la conosce solo se è già successa con regolarità. Tienine conto quando guardi il saldo minimo.
Oggi le uscite previste non si aggiungono a mano, e un'uscita ricorrente non si corregge.